Door een periodieke inleg of een hoge eerste storting bouwt u kapitaal op op een beleggingsrekening. Omdat het kapitaal in box3 wordt opgebouwd, blijft de vrijstelling in box1 gehandhaafd. U dient echter wel rekening te houden met de rendementsheffing van 1,2{1f0d72a7c9769998a494536ed2a1885cfc6876cd992d5ee95c765e8405b5e5e4} boven uw vrijstelling. Uw geld wordt zowel in beleggingsfondsen als in effecten belegd. Een overlijdensrisicoverzekering moet apart afgesloten worden bij een andere bank of maatschappij.

Voordelen:               

• Maximaal profijt van fiscale mogelijkheden
• Geen aflossing tijdens looptijd
• Inzichtelijke kostenstructuur
• Vermogensopbouw in box3
• Tussentijds geld opnemen eventueel mogelijk
• Vaste bruto maandlasten

Nadelen:                   

• U loopt beleggerrisico
• Kans op schuld na afloop looptijd
• Vermogensrendementsheffing