Door een periodieke inleg of een hoge eerste storting bouwt u kapitaal op op een beleggingsrekening. Omdat het kapitaal in box3 wordt opgebouwd, blijft de vrijstelling in box1 gehandhaafd. U dient echter wel rekening te houden met de rendementsheffing van 1,2{1f0d72a7c9769998a494536ed2a1885cfc6876cd992d5ee95c765e8405b5e5e4} boven uw vrijstelling. Uw geld wordt zowel in beleggingsfondsen als in effecten belegd. Een overlijdensrisicoverzekering moet apart afgesloten worden bij een andere bank of maatschappij.
Voordelen:
- Maximaal profijt van fiscale mogelijkheden
- Geen aflossing tijdens looptijd
- Inzichtelijke kostenstructuur
- Vermogensopbouw in box3
- Tussentijds geld opnemen eventueel mogelijk
- Vaste bruto maandlasten
Nadelen:
- U loopt beleggerrisico
- Kans op schuld na afloop looptijd
- Vermogensrendementsheffing